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散户投资为何多失利? 一图看懂如何受主观情感蒙蔽

散户投资者易受市场情绪主导对股份投资价值的判断,以至经常错过高沽低吸的机会,是投资市场的老生常谈。

全球最大基金公司之一贝莱德(BlackRock) 投资管理公司,一份投资者情绪循环的分析图,结论是他们在投资的过程中容易受到心理状态影响,导致在错误的时间做错误的事,特别是在市场波动大的情况下更经常进退失踞。

该行分析指出,刚开始,投资者不断听到「股价上涨」和「某股创新高」等新闻后。在股市上升的环境下, 最初感到谨慎,然后充满希望、乐观。

他们的贪婪情绪马上涌现:「加仓!迟了便赚少了!」,然后加码投资。随着股价越来越高,他们到达至非理性亢奋的程度,而这亦是财务风险最高点。

人们往往在金融市场危机最高时感到愉快满足。不过,当股票从高位回落时,令投资者遭受到损失。在投资亏损之后,他们首先会感到惊讶,随着损失增加,他们将感到紧张、担心,然后惊慌失措。他们会想:「算了,短炒变长线持有吧」。

可是,随着持续下跌20%、 30%、40%或超过50%,他们对亏钱的恐惧将到达顶点:「糟了!再不卖就赶不及了!」。 

股价波动的陷阱,让大家充满恐惧与抑郁而纷纷抽身。但这个时期总是让投资者错失了许多市场的绝佳机会。

股神巴菲特曾言:「投资的密诀在于,看到别人贪心时要感到害怕,看到别人害怕时要变得贪心。 」正好描写了以上情况。

结论

投资者需要保持情绪中立,在进行财务和投资决策时抛弃情感因素。打造一个坚固的投资计划,知道对损失的真正容忍度。 坚持下去,并确保所做决定是基于逻辑而非情绪。 

不随波逐流,也不要因市场波打乱你原本的投资计划,因为恐惧而做出的决定会让你错过市场的黄金时期。 

重新平衡与多元化投资可帮助你不受情绪冲动的影响,让您在市场大幅波动时有足够的空间进行投资平衡。


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